Мы практически каждую неделю рассказываем о новых жертвах мошенничества. О людях, которые, выполняя команды незнакомцев по телефону, добровольно отдают свои сбережения, а также залазят в кредиты, перечисляя и эти средства «на деревню дедушке».
Следов, ведущих от этих перечислений к логову мошенников, практически не остается. Те, кто снимает денежные сливки, часто остаются безнаказанными. А их жертвы также часто становятся должниками добропорядочных банков и различных кредитных организаций, которые взыскивают с них по полной. В судебном порядке. Через исполнительные листы и службу судебных приставов. Обращая взыскания в том числе и на имущество.
Как это примерно происходит, мы можем наблюдать на примере нашего земляка из Бобровского Степана Сергеевича Сидорова.
Правда, его история осенью 2017 года начиналась по-другому. Ему известны его обидчики. По крайней мере частично. Он признан потерпевшим по уголовному делу, возбужденному более пяти (!) лет назад. Но тут правовой маховик крутится вхолостую.
Как написано в одном из многочисленных ответов прокуратуры Екатеринбурга по жалобе Сидорова: «срок предварительного следствия неоднократно продлевался, приостанавливался и возобновлялся…». Областная прокуратура по его жалобе признавала нарушение разумного срока уголовного судопроизводства. Должностные лица следственного управления привлекались за это к дисциплинарной ответственности. Но потерпевшему от этого не легче.
Параллельно в гражданском судопроизводстве растут его долги. Микрофинансовая организация – истец, Сидоров – ответчик. За эти долги – с процентами и неустойками – судебный пристав-исполнитель готовит к продаже его единственное жилье: недостроенный двухэтажный дом с баней и земельный участок 19 соток.
Впрочем, там он не живет. Боится за себя и свою семью. За несовершеннолетних детей. Прячет их, как может. Прошлой осенью в доме был пожар. МЧС официально подтвердило факт поджога. Вначале поджогом ему угрожали на словах. Подошел незнакомый мужчина, предупредил: «Не оформишь дом – будет пожар». Он обращался по этому поводу в полицию. В возбуждении уголовного дела было отказано. А потом пожар реально случился. После этого незнакомцы также угрожали физической расправой ему и семье. Об этом он тоже писал заявление в полицию. В возбуждении уголовного дела тоже было отказано.
Поиск работы
А начиналась эта история так. Раньше Степан был предпринимателем, занимался деревообработкой. Но потом его дело стало нерентабельно. Он закрыл ИП. Перебивался халтурами на стройках. То есть работа, то ее нет. В это время он сошелся с женщиной с ребенком. Потом у них появился совместный ребенок. Он, как глава семейства, чувствовал ответственность и искал стабильный заработок.
На экране смартфона всплыло окно с рекламой ООО «ЦАФТ». Он ткнул на него случайно. И тут же вышел. А вскоре перезвонили представители этой компании – центра аналитики и финансовых технологий. Предложили заработок.
Для справки. ЦАФТ – федеральная российская компания, оказывающая консультационные услуги. Является эксклюзивным представляющим партнером на территории Свердловской области TeleTrade D.J. Ltd, ООО «Телетрейд Групп» и Forex Optimum Group. Как бы обучает работе на финансовых рынках, на рынке Forex, осуществляемой через TeleTrade. Так о ней пишет интернет-портал «Деловой квартал» в 2020 году.
Степан слабо представлял, что такое трейдер, которым ему предлагают стать. Но на собеседование все же поехал. Работа была нужна. А вдруг?
Для справки: трейдер – торговец, стремящийся извлечь прибыль непосредственно из процесса торговли. Обычно подразумевается торговля ценными бумагами (акциями, облигациями, фьючерсами, опционами) на фондовой бирже. Также трейдерами называют торговцев на валютном (форекс) и товарном рынках.
Начали разговор в «ЦАФТ» с того, что предложили вложить деньги и на этом заработать. Простодушный мужчина признался, что денег у него нет. Он насчет работы и зарплаты узнать приехал.
Теперь Степан рассказывает, что представившийся директором Александр Ахрамков и брокером -Сергей Львович, за считанные минуты пробили все, что у него есть: сбережения, родственники, недвижимость… И сразу взяли в оборот. Нет денег – бери кредит. Раз пришел на собеседование – был с паспортом. Его персональные данные тут же засняли на смартфон. Сергей Львович, не откладывая, договорился с кредитной организацией. Позже он выехал на место и сделал фотографии недвижимого имущества, принадлежащего Степану.
Степан Сидоров утверждает, что его тут же насильно усадили в машину и привезли в микрофинансовую компанию «Правовой капитал».
У него сложилось впечатление, что эта компания работает в связке с «ЦАФТ». Амбалы, которые усадили его в машину и привезли сюда, присутствовали при сделке. Здесь ждали их после звонка Сергея Львовича. Девушка, оформлявшая кредит, обращалась к одному из них на ты и по имени Максим.
Сидоров утверждает, что против своей воли под угрозами подписался под кредитным договором на сумму 300 тысяч рублей под 66 процентов годовых. В залог этого кредита был оформлен его земельный участок в Бобровском. Этих денег он даже в руках не держал…
Потерпевший
В 2019 году elitetrader.ru пишет: «В отношении ООО «ЦАФТ» следственным управлением УМВД возбуждено и расследуется уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере, совершенное организованной группой). Сотрудники ООО «ЦАФТ» на территории города Екатеринбурга привлекают денежные средства граждан под предлогом инвестиций в торги на рынке Форекс. При этом некоторых клиентов изначально привлекали под предлогом трудоустройства, однако в последующем просто предлагали вкладывать деньги. По версии следствия, суть мошеннической схемы заключается в том, что внесенные гражданами денежные средства якобы вносятся на счета в личных кабинетах, созданных на сайтах «Forex Optimum» и «Teletrade-Dj». Затем управление этими счетами начинают осуществлять сотрудники ООО «ЦАФТ» либо иные, связанные с ними лица. В результате управления счетами во всех случаях происходит полная потеря средств, которая объясняется неудачными торговыми операциями на бирже. Однако на самом деле внесенные средства похищаются в полном объеме. В настоящий момент в полицию поступило более 20 заявлений от потерпевших, которые вносили от 180 тысяч до 1,5 миллионов рублей». Это рассказали порталу в отделении по связям со СМИ УМВД России по г. Екатеринбургу.
Забегая вперед, скажу, что в настоящее время компания «ЦАФТ» в Екатеринбурге находится в стадии ликвидации. А негативных отзывов о ее работе на просторах интернета – великое множество.
Из ответа прокуратуры Екатеринбурга Сидорову летом 2022 года: «в производстве управления по расследованию организованной преступной деятельности следственного департамента Российской Федерации расследуется уголовное дело, возбужденное в отношении организованной группы на территории Москвы, которые в период с марта 2013 по сентябрь 2018 года под видом предоставления услуг по организации торгов с финансовыми инструментами на электронном рынке «Форекс» от имени организации под брендом «Телетрейд» привлекли, а затем похитили денежные средства граждан на сумму более 250 млн рублей. Деятельность осуществляли посредством форекс-дилера «TeleTrade D.J. Ltd». Потерпевшие зачисляли свои средства на счета компаний «TeleTrade D.J. Ltd» и Forex Optimum Group, открытых в Риге и Праге».
У свердловских правоохранителей были основания предполагать, что уголовное дело, в котором в числе потерпевших фигурирует и наш бобровчанин, является единым преступлением с московским. Уголовное дело съездило в столицу. Однако москвичи не нашли оснований для соединения этих уголовных дел и вернули его обратно. И до сих пор расследование не дало никаких результатов. Интересы потерпевшего Сидорова никак не защищены.
«В личной беседе Ахрамков уже не стесняясь говорил мне: «Наша главная задача – вычислить лоха, типа тебя, и дальше – забрать все, что у тебя есть. По жизни ты – овца, а я – волк. И ты виноват лишь тем, что кушать я хочу. Ты, Степан, ничего не можешь с нами сделать. У нас все схвачено: и милиционеры, и приставы, и даже судьи. А ты – конченый лошара – будешь терпилой по жизни. Такова твоя судьба, твоей самки и твоих детенышей».
Обо всем этом Сидоров пишет заявления в правоохранительные органы. Как и о том, что готов дать показания и без страха указать на этих людей на очной ставке.
Также пишет: «Я не являюсь ни терпилой, ни овцой, а буду всеми доступными мне законными средствами защищать свою любимую женщину, мать моих детей».
«Сделайте хоть что-нибудь, а то будет второй пожар или физические увечья», – в отчаянии пишет мужчина.
Напомню, он в этом кошмаре живет с конца 2017 года. Он переписывается с полицией, прокуратурами, уполномоченным по правам человека, полномочным представителем президента РФ в Уральском федеральном округе.
Должник
Но связи между «ЦАФТ» и «Правовым капиталом», выдавшим кредит, официально не установлено. Это значит – для нее Сидоров – никакой не потерпевший, а злостный должник, взявший кредит и не исполняющий обязательств по договору. И микрокредитная организация использует в отношении должника всю правоохранительную мощь государства.
МК «Правовой Капитал» нанимает юристов и подает на Сидорова в суд иск о взыскании: долга, процентов, неустойки. И, конечно же, суд выигрывает. Проигравшая сторона оплачивает необходимые экспертизы и услуги адвоката истца. Ну и своего адвоката тоже. А еще госпошлина и даже оплата почтовых отправлений. Ну еще судебным приставам заплатит проценты за неисполнение решения суда в добровольном порядке.
Не только деньги не пахнут, но и документы. Перед судьей лежит договор, подписанный сторонами с двух сторон. Договор насилием не пахнет. Договор ответчиком не исполняется. Естественно, что суд встает на сторону истца.
В апелляционном определении судебной коллегии по гражданским делам областного суда от 16 ноября 2023 года на доводы Сидорова отвечают: «Доводы о недействительности договора займа (кабальность, заблуждения, угрозы)… в рамках данного дела судом проверены быть не могли и во внимание судебной коллегией не принимаются».
Перед судебным приставом лежит исполнительный лист: взыскать долг. Обратить взыскание на заложенное имущество. Судебный пристав действует согласно должностной инструкции.
Действуя в соответствии с российским законодательством, судебный пристав-исполнитель должен выставить участок с домом и баней на торги, чтобы погасить долг, накопленный перед микрофинансовой организацией.
Единственное жилье для двух взрослых и двух детей.
Ирина Летемина
На снимке: Степан Сидоров лица не прячет