Все больше происходит виртуальных мошенничеств. Когда люди, попав под влияние незнакомых голосов, сами перечисляют им деньги. Собственные и заемные. Сами сообщают секретные пароли и коды. А когда спохватываются – вернуть ничего невозможно. И остаются они у разбитого корыта. Хорошо еще, если сохранили жилье и не залезли в неподъемные долги.
Как с многочисленными заявлениями потерпевших от телефонных мошенников работают в полиции? Что можно вернуть, а что, увы, невозвратно, мы разговариваем с начальником следственного отдела полиции, подполковником юстиции Антоном Владимировичем Бусыгиным.
– Если посмотреть на статистику, то практически каждое второе из возбужденных уголовных дел – мошенничество. За две декады декабря, к примеру, из 21 дела – девять – по фактам мошенничества и кражи с банковских счетов, – делится Антон Владимирович.
И если раньше в сети сладкоречивых проходимцев попадались преимущественно пожилые люди, то сейчас их жертвами становятся жители всех возрастов и всех социальных статусов. Даже вполне умные и образованные, которые были уверены, что уж с ними-то никогда такого не произойдет.
Взятка «во спасение»
Удивительно, но на многих до сих пор работает старая схема: «Ваш сын виноват в ДТП»… Люди готовы давать взятки, чтобы отмазать родственника, даже не позвонив ему. Перечисляют, сколько им сказали, не пойми кому, по незнакомым номерам, которые после поступления денег становятся недоступны.
Как правило, удается найти преступника, когда нанимают, к примеру, курьеров-таксистов. Когда есть какое-то контактное лицо, кто физически приезжает за деньгами. Но сейчас все больше в моде безналичные перечисления, переводы через банкомат…
Чужая карта – чужие деньги!
А вот что касается покупок с чужой карты – тут уже вора вычисляют легко. Люди, которые находят чужую карту, не всегда понимают, что рассчитаться ей – это кража.
Они же не украли карту – нашли. Но карта имеет владельца – деньги на ней – чужие. Если снимаете их, значит – берете чужое, то есть – воруете.
Недавний случай вспоминает А. В. Бусыгин. Жительница Сысерти отдыхала в Сочи. И на обратном пути в аэропорту потеряла карту. Спохватилась не сразу, а когда на телефон стали приходить SMS о списании средств. А это случилось дня через три.
Карточку нашел мужчина из Краснодара. Он летел на отдых в Казань. Там и решил потратить внезапно свалившуюся «премию». Тратил на музеи, аквапарки… На все то, на что ему хватило бы и своих. Осознавал ли он, что совершает кражу? Осознавал и полагал, что в другом городе его не найдут?
Нашим следователям пришлось летать в командировки, просматривать камеры видеонаблюдения в Сочи, в Казани… Преступление было раскрыто в считанные дни. При зарплате тысяч в 150 мужчина потратил 50 тысяч чужих денег, которые пришлось вернуть. Ну и еще получил судимость – пятно на всю жизнь.
И это еще законом не предусмотрено возмещать затраты полиции, хотя бы на те же командировки.
Другой недавний случай из сысертской практики. Нашел мужчина карточку. Думал над соблазном. Жена сказала: «Не вздумай! Посадят!» Ну он и не стал сам тратить. Предложил карту другу, который был в тот момент в подпитии и готов к рискам.
– Они, когда начинают тратить, не думают, что мы их найдем, – говорит Антон Владимирович. – Решили, что раз пересечений с потерпевшим нет, то ничем не рискуют.
За ночь мужчина потратил 11 тысяч на всякие глупости (выпить-закусить с приятелями). Утром владелец карты заблокировал ее, обратился в полицию. И похмелье имело уже уголовную оценку. Ранее несудимый мужчина испортил себе биографию.
Халява = мышеловка
Другой много лет распространенный случай обмана – предложение компенсации когда-либо за что-либо.
Бывает, вы товар за пятерку в магазине покупали, вернули. А вскоре вам по телефону компенсацию 200 предлагают. Только незадача: сначала вы должны страховку оплатить. Данные сказать…
Любителей халявы втягивают также в «заработок в интернете». Создают фейковые страницы. Типа вы можете стать крутым биржевиком и хорошо подняться. Вложить, для начала, нужно сущие копейки. И они на глазах растут. А чтобы прибыль была больше – надо вложить больше. Человек входит в азарт и подкидывает, ему показывают приятный рост. И так происходит до тех пор, пока он не решает снять свою прибыль. А вот вывести вложения он уже не может.
– Люди не задумываются о том, что, если бы так реально можно было заработать, зачем вы им вообще были бы нужны? – говорит А. В. Бусыгин.
Аналогичная схема на плеймаркетах. Когда предлагают заработать на оценке товаров. Вы заказываете за свои деньги товар, создаете дефицит и ажиотаж, это поможет поднять цену на товар. Логично? А сам товар вы потом возвращаете. Но когда возвращаете товар, деньги за его возврат оседают у мошенника, который, запутав вас, подменил номер возвратного счета.
Или устраивают различные квесты, где на начальных шагах вы делаете минимальные траты, и ваш доход стремительно растет. Вы поначалу даже можете снимать какие-то копейки. Но чтобы доход рос – надо вложиться. Вы смелеете и начинаете вкладывать в операции больше и больше. И, достигнув какой-то величины, решаете снять нарощенный капитал. Увы, ни прирост, ни собственные деньги вывести не дают. Как только поступления прекращаются – счет и контакты блокируют.
Игры с Госуслугами
Личный кабинет на портале Госуслуг содержит множество ваших персональных данных. Хранить доступ к нему нужно не менее бережно, чем паспорт, кошелек или банковскую карту. Ни паролями-кодами, ни данными своих документов делиться по телефону не стоит.
Берегите СНИЛС. Номер телефона, по которому вам позвонили им уже известен. Если продиктуете еще и СНИЛС, они смогут сказать, что забыли пароль от госуслуг, восстановить ему по СНИЛСу. А уж из вашего личного кабинета – набрать на ваше имя микрозаймы.
Во-первых, хорошо запомните, что никто из госучреждений не звонит по WhatsApp – это компания мета, которая сейчас в России запрещена.
Во-вторых, представители Центробанка гражданам не звонят в принципе. Это не входит в их функции. Это все равно, что балерина Большого театра позвонила вам, чтобы пригласить на свой спектакль, еще и билеты оплатила.
Ни полиция, ни ФСБ вообще не просят помощи граждан в поимке преступников. Не просят их средства. Не спрашивают коды их карт. Даже если на экране высветился реальный номер телефона силового ведомства. Современная телефония позволяет выполнить функцию подмены номера, когда звонят с одного номера, а высвечивается другой.
Как сообщил начальник следствия, сейчас приняли закон об ответственности оператора сотовой связи за подмену номеров. Если такие факты будут установлены, оператор будет нести огромные штрафы. Поэтому подмены номеров постепенно становятся редкостью.
– Мошенник может назваться именем реального сотрудника, в том числе и моим, – говорит Антон Владимирович, – ни в коем случае не сообщайте никому кодов из SMS, секретного кода на карте.
Легенда там обычно такая: «правоохранитель» спрашивает, знаком ли вам такой-то ФИО гражданин. Он обратился с вашей доверенностью (снимает ваши деньги, оформляет кредит, продает квартиру…) Мы должны его опередить: снимайте, оформляйте, продавайте сами. Скорей, скорей (пока страшно и отключилась логика)! Никому не говорите. И пересылайте деньги на «безопасные счета».
Одна из относительно недавних легенд: у вас заканчивается срок действия сим-карты. Нравится МТС? Будете продлевать договор? Знайте, что, если дадите утвердительный ответ, ваши несчастья начнутся с момента, когда вы продиктуете собеседнику код из SMS. Кстати, в каждом сообщении написано: никому не сообщайте эти цифры. Но кто бы слушал эти предупреждения!
Если вам говорят фразу: «Ваши деньги в опасности» – это мошенники. Деньги списывает автоматика. И происходит это мгновенно. Никто заранее не может об этом знать.
Посредник между покупателем и продавцом
Все больше люди покупают товаров по интернету, поэтому все чаще мошенники проникают и в эти сделки. Тем более, что сделки происходят в разных городах. Такое может быть на любых платформах: на Авито, на Юле…
Одна из недавних историй. Реальный продавец выставил квадроцикл. Мошенник создал фейковое предложение с ценой ниже. На него клюнул покупатель. Мошенник с продавцом общается, как покупатель, с покупателем – как продавец. Посмотреть товар? Пожалуйста. Назначает встречу, скидывает документы на транспортное средство. Раз дело происходит в разных городах, то смотреть чаще всего просят знакомых. Или вовсе довольствуются фотографиями в мессенджере. Реальный покупатель увидел реальный товар и перевел деньги… мошеннику.
Недавно молодой человек попытался купить шины по цене в два раза меньше рыночной в Каменск-Уральском. И перевел 30 тысяч, как говорится, на деревню, дедушке.
На таких посредников нарываются не только физические лица, но и предприятия. Скажем, какой-то компании нужно переправить фуру с металлом в Москву. Они оставляют заявку на сайте грузоперевозок.
Мошенник либо дублирует заявку, либо сам находит водителя. Нанимает его дистанционно. Точно также «вползает» третьим между предприятием и водителем. Для предприятия он – грузоперевозчик, для водителя – заказчик. Водитель сбрасывает ему свои паспортные данные, данные на автомобиль. Их он передает предприятию. И тем же временем ищет параллельного покупателя на груз.
Водитель приходит со своими документами, расписывается в товарно-транспортной накладной, получает груз. Едет по дороге ему звонит «заказчик». Говорит, изменились обстоятельства, везем груз не в Москву, а в Санкт-Петербург. А бывает, подгоняют вторую фуру на каком-то километре пути. И перегружают из одной в другую. С водителем рассчитываются за работу. Он даже не подозревает о подвохе. Чего там его 50 тысяч при грузе не на один миллион.
Когда предприятие понимает, что груз не доставлен, находят водителя. Но он тоже не знает, кто его реально нанял. У него есть только номер телефона, который к этому времени уже недоступен.
Наша полиция находила так фуру с мясом, фуру со стройматериалами. Их отправляли по подобной схеме. Но чаще, к моменту, когда к делу подключается полиция, груз уже продан неизвестно кем, неизвестно кому.
Откуда они все про нас знают
– Недавно приходит пожилая потерпевшая, жительница Сысерти. Утверждает: «Я ничего не сообщала! Он из Сысерти, он все знает, имя мое, где банкоматы расположены…» Ей повезло в том, что человек, который ей звонил, уже находился в разработке. Послушали мы запись их разговора, – делится А. В. Бусыгин. – На том конце провода хорошие психологи. «Снимите деньги в ближайшем банкомате» – «В каком, который в «Зеркальном»?». Мошенник тут же повторяет ее слова: «Да, который в «Зеркальном». «Так там же уже нет банкомата. В «Бажов сходить?». «Да, действительно, в «Зеркальном» нет, сходите в «Бажов». Вот в таком диалоге она сама все рассказала ему: имя, где родилась, где живет, и, самое заветное – кодовое слово.
Почему их не ловят?
Что используют преступники, чтобы вытащить ваши деньги: телефоны и банковские счета. Банковский счет можно оформить виртуально на вымышленные имена, сим-карты в торговых центрах тоже зачастую продается без паспорта.
Даже если реальное лицо. Выбирают на улице мигранта, который приехал в Россию на короткий срок. Хочешь заработать? Оформи на себя 10 сим-карт – получи 300 рублей за каждую. Тот же самый фокус можно проделать с какой-нибудь маргинальной личностью в перерыве между запоями. Такую личность необязательно подбирать в своем городе. На такие же личности можно оформлять и банковские счета. Десятками. Если надо – сотнями. В разных банках, в разных филиалах.
Сработала сим-карта, обобрали кого-то до нитки, выбросили ее. Вставили следующую для новой жертвы.
Поступило заявление в полицию. Здесь направили запросы операторам сотовой связи, в банки. Установили имена, на которые зарегистрированы телефоны и счета. И это – пустышки. Дальше дело приостанавливается до новых технических возможностей. По особо тяжким оно прекращается через 15 лет, по тяжким – через 10 лет, по преступлениям средней тяжести – через 6.
Своего киберотдела в районных отделах полиции нет. Он есть только на уровне ГУВД Свердловской области. Там аккумулируется информация по всем фигурантам, счетам, номерам телефонов. Формируется общероссийская база.
Если накрывают где-то по стране какой-то мошеннический колл-центр, пробивают все номера, запрашивают из райотделов дела, где есть совпадения. Но даже в этом случае рассчитывать на то, что вам вернутся какие-то средства, не приходится.
Деньги не всегда списывают мошенники
Перед тем, как возбудить уголовное дело, следователи проводят проверку, при каких обстоятельствах списались деньги. Бывали в практике и курьезные случаи. Муж оплатил пребывание на сайте для взрослых, а жене признаться стыдно. Или ребенок скачал платную игру. Но чаще, конечно, в полицию приходят реально те, кто пострадал от мошенников.
Мы много пишем на эту тему, однако мошенничеств меньше не становится. Так что, запомните сами и постарайтесь передать близким: не говорите лишнего по телефону. Без вашей помощи деньги с ваших счетов не уходят. Не поддавайтесь, когда вас пытаются сбить с толку и запугать. Испугались – нажмите отбой вызова. Заблокируйте номер, если умеете. И обязательно посоветуйтесь с близкими или обратитесь в полицию.
Ирина Летемина